Чистоплотные банкиры сами пытаются отстраниться от плохих клиентов, говорится в статье.
Данная тема очень актуальная.
Мы даем только две выдержки.
...
Таким образом, основной неформальный признак «сомнительности» затребованной клиентом банковской операции — это фальшивость декларируемых целей. Например, поясняет вице-президент банка «Легион» Кирилл Парфенов, фирма регулярно снимает крупные суммы наличных на закупку сельхозпродукции. Этот кассовый символ, да пожалуй, еще покупка ценных бумаг (акций, векселей) является самым частым декларируемым обоснованием для снятия наличных. Операции на рынках ценных бумаг и сельхозсырья еще никто законом не запрещал, а банк — не регулятор, не налоговая инспекция и не правоохранительный орган, чтобы иметь право выяснять подлинный характер операции. Но информацию в Росфинмониторинг он предоставить обязан. А потом у банка на основании этой же информации еще и отзовут лицензию — за обналичку и отмывание преступных доходов во исполнение 115-го ФЗ.
...
Иногда же, чтобы представить себе истинный характер операции, одних документов недостаточно. «Если фирма регулярно снимает деньги на закупку сельхозпродукции, я понимаю, что закупленного зерна хватит, чтобы заполнить целый элеватор, — говорит Кирилл Парфенов («Легион»), — и тогда я хочу посмотреть на это зерно. Если его нет в природе или компания не хочет показывать мне результаты своих закупок, у меня возникают сомнения. Клиент может сказать, что он как покупает, так и продает сельхозпродукцию. Но тогда на его счета должны поступать сопоставимые суммы, должны быть документы на эти сделки. Если клиент не предоставит их, то появится повод задуматься о том, как расстаться с таким потенциальным источником неприятностей».
...
