http://www.parfenov.ru/msfo/legal/
"Парфенов.ру"
О противодействии легализации

01/05/08 Банки получат право отказывать подозрительным клиентам

Центробанк готовит поправки в закон, который регулирует борьбу с "грязными" деньгами и финансовым терроризмом. Обсуждается и возможность закрепить за банками право отказывать "сомнительному" клиенту в обслуживании без объяснения причин. Об этом вчера заявила директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Елена Ищенко, выступая на международной конференции по борьбе с "грязными" капиталами.

В год российские банкиры направляют в финансовую разведку более 8 миллионов сообщений. Это феноменальный объем, которого нет ни в одной стране, прокомментировала ситуацию Ищенко. Однако, по ее словам, за этими результатами кроются серьезные проблемы. ЦБ волнует, что банки начинают терять клиентов, подозревая их, как того требует главный "антиотмывочный" закон, в проведении сомнительных, то есть не имеющих экономического смысла, операциях. Банки как огня боятся и подозрительных операций, и подозрительных клиентов, поскольку основной причиной приостановления или отзыва практически всех банковских лицензий в последнее время становится нарушение ими закона по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В прошлом году, к примеру, почти 50 банков за нарушение этого закона лишились права дальнейшей деятельности. Поэтому они и перестраховываются.
И потому, заметила Ищенко, в судах растет число исков к банкам. И суды занимают сторону клиентов. Почему? Как пояснила Ищенко, в "антиотмывочном" законе, не прописано, что в случае сомнений или подозрений банкиры могут отказывать клиентам в открытии счетов или проведении финансовых операций. Эта правовая коллизия и приводит к судебным искам. В результате банки не только теряют клиентов, но терпят убытки. А в целом оказываются заложниками патовой ситуации, когда с одной стороны должны привлекать и сохранять клиентуру, с другой - защищать себя от подозрительных клиентов, а с третьей - отстаивать свои права в судах, не имея возможности опереться на закон. Поэтому сегодня, как сообщила Ищенко, Центробанк готовит ряд поправок в "антиотмывочный" закон.

http://www.rg.ru/2008/04/30/banki.html

 


08/08/07 Информация по Американ экспресс.  

В США все финансовые институты, в том числе банки и казино, должны использовать специальную антиотмывочную систему согласно закону о банковской тайне (Bank Secrecy Act). Он предусматривает, что банк должен сообщать о любых переводах денег, которые кажутся сотрудникам подозрительными, а также о переводах на сумму более 10 тысяч долларов.

 


/03/07 Челябинская банковская аномалия. 18 клиентов челябинского банка судились за право снимать наличные – и проиграли.

http://bo.bdc.ru/2007/3/anomalia.htm

--------------------------------------------------------------------------------

07.03.2007 Дмитрий Тулин Банковский надзор: О мнимых и реальных проблемах.

http://www.vedomosti.ru/newspaper/print.shtml?2007/03/07/121885

--------------------------------------------------------------------------------

Преступники отмывают во всем мире до 2,4 трлн долларов ежегодно. О IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». http://www.km.ru/news/view_print.asp?id={B39B4D20-80B8-4081-A115-80EB45DA0143}

--------------------------------------------------------------------------------

21/02/07 П.Медведев, депутат ГД от «ЕР»: «Центробанк действует так, как его левая нога захочет»
http://www.km.ru/magazin/view_print.asp?id={60FFA3AC-2C6F-4C59-BB5C-CB405BBB978E}&data=

--------------------------------------------------------------------------------

15/02/07 Какие сведения могут получить банки?
http://www.klerk.ru/print.php?68538

--------------------------------------------------------------------------------

Книги :

Постатейный практический комментарий к Федеральному закону от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Серия: Библиотека Парфенов.ру

Издательство: Парфенов.ру, 2005 г.
Мягкая обложка, 368 стр.
ISBN 5-902148-10-3

Центробанк готовит ряд поправок в "антиотмывочный" закон

 


 


Copyright © "Парфенов.ру", 2001-2022, All rights reserved.