01/05/08 Банки получат право отказывать подозрительным клиентам
Центробанк готовит поправки в закон, который регулирует борьбу с "грязными" деньгами и финансовым терроризмом. Обсуждается и возможность закрепить за банками право отказывать "сомнительному" клиенту в обслуживании без объяснения причин. Об этом вчера заявила директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Елена Ищенко, выступая на международной конференции по борьбе с "грязными" капиталами.
В год российские банкиры направляют в финансовую разведку более 8 миллионов сообщений. Это феноменальный объем, которого нет ни в одной стране, прокомментировала ситуацию Ищенко. Однако, по ее словам, за этими результатами кроются серьезные проблемы. ЦБ волнует, что банки начинают терять клиентов, подозревая их, как того требует главный "антиотмывочный" закон, в проведении сомнительных, то есть не имеющих экономического смысла, операциях. Банки как огня боятся и подозрительных операций, и подозрительных клиентов, поскольку основной причиной приостановления или отзыва практически всех банковских лицензий в последнее время становится нарушение ими закона по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В прошлом году, к примеру, почти 50 банков за нарушение этого закона лишились права дальнейшей деятельности. Поэтому они и перестраховываются.
И потому, заметила Ищенко, в судах растет число исков к банкам. И суды занимают сторону клиентов. Почему? Как пояснила Ищенко, в "антиотмывочном" законе, не прописано, что в случае сомнений или подозрений банкиры могут отказывать клиентам в открытии счетов или проведении финансовых операций. Эта правовая коллизия и приводит к судебным искам. В результате банки не только теряют клиентов, но терпят убытки. А в целом оказываются заложниками патовой ситуации, когда с одной стороны должны привлекать и сохранять клиентуру, с другой - защищать себя от подозрительных клиентов, а с третьей - отстаивать свои права в судах, не имея возможности опереться на закон. Поэтому сегодня, как сообщила Ищенко, Центробанк готовит ряд поправок в "антиотмывочный" закон.
В США все финансовые институты, в том числе банки и казино, должны использовать специальную антиотмывочную систему согласно закону о банковской тайне (Bank Secrecy Act). Он предусматривает, что банк должен сообщать о любых переводах денег, которые кажутся сотрудникам подозрительными, а также о переводах на сумму более 10 тысяч долларов.
/03/07 Челябинская банковская аномалия. 18 клиентов челябинского банка судились за право снимать наличные – и проиграли.