ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Департамент финансового мониторинга
и валютного контроля
Ассоциация
российских банков
от 21.03.2008 № 12-1-5/572
О переводах без открытия счета
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля рассмотрел письмо Ассоциации российских банков от 24.01.2008 № А-02/5-33 и сообщает, что по нашему мнению, осуществление переводов в иностранной валюте и валюте Российской Федерации между физическими лицами - резидентами и физическими лицами - нерезидентами на территории Российской Федерации не противоречит Федеральному закону от 10.12.2003 № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».
Однако Управление валютного контроля Росфиннадзора придерживается противоположной позиции.
В связи с изложенным, а также учитывая озабоченность банковского сообщества и их клиентов правомерным исполнением требований валютного законодательства Российской Федерации при осуществлении указанных переводов, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля обратился в Министерство финансов Российской Федерации с просьбой урегулировать данную проблему на законодательном уровне путем внесения изменения в Федеральный закон, предусматривающего установление норм прямого действия в отношении возможности осуществления переводов физическими лицами - резидентами в иностранной валюте и валюте Российской Федерации в пользу физических лиц -нерезидентов на территории Российской Федерации без открытия банковских счетов.
Директор
Е.И. Ищенко